국세청이 2025년분 연말정산 간소화 서비스를 1월 15일 개통한다고 공식 발표했습니다. 연말정산 간소화 서비스는 근로자들이 각종 소득·세액공제 증명 자료를 한 번에 조회할 수 있는 시스템으로, 올해부터는 생성형 AI 챗봇 상담 서비스가 새롭게 도입됩니다. 이번 연말정산에서는 자녀 세액공제 상향, 주택청약저축 배우자 공제 확대, 체육시설 이용료 추가공제 등 근로자에게 유리한 제도 변경이 다수 적용됩니다. 이 글에서는 국세청 공식 자료를 바탕으로 2025년 연말정산 간소화 서비스 이용 방법과 달라진 공제 혜택을 상세히 안내합니다.
- 1. 연말정산 간소화 서비스 개통일과 주요 기능
- 2. 2025년 달라진 공제 혜택 – 자녀 세액공제와 주택청약저축
- 3. AI 챗봇 상담 서비스 이용 방법
- 4. 연말정산 간소화 자료 조회 및 제출 절차
- 5. 자주 묻는 질문 (FAQ)
연말정산 간소화 서비스 개통일과 주요 기능
국세청은 2025년분 연말정산 간소화 서비스를 2026년 1월 15일에 개통한다고 공식 발표했습니다. 연말정산 간소화 서비스는 근로자가 각종 소득·세액공제 증명 자료를 한 번에 조회할 수 있도록 지원하는 시스템입니다. 근로자는 의료비, 교육비, 신용카드 사용액, 보험료 등 다양한 공제 항목의 증명 자료를 일괄적으로 확인할 수 있어 개별적으로 서류를 발급받을 필요가 없습니다.
연말정산은 회사가 근로자의 과세 기간 근로소득에 대해 최종 부담 세액을 확정하는 절차입니다. 매월 급여에서 원천징수한 세액을 연간 근로소득 금액과 근로자가 제출한 공제 신고서를 바탕으로 재계산합니다. 실제 납부해야 할 세금보다 많이 냈다면 환급을 받고, 부족했다면 추가로 납부하게 됩니다.
올해부터는 연 소득금액이 100만원을 초과하는 부양가족에 대한 정보를 자료 조회 화면에서 별도로 안내합니다. 부양가족의 연 소득금액이 100만원을 초과하면 기본공제와 각종 추가공제를 받을 수 없기 때문에, 이를 사전에 확인하여 잘못된 공제 신청을 방지할 수 있습니다. 자세한 내용은 국세청 홈택스에서 확인할 수 있습니다.
2025년 달라진 공제 혜택 – 자녀 세액공제와 주택청약저축
2025년 연말정산부터 근로자에게 유리한 공제 혜택이 여러 가지 확대됩니다. 가장 주목할 만한 변화는 자녀 세액공제액의 상향입니다. 8세 이상 20세 이하 기본공제 대상 자녀에 대해 자녀 수별로 세액공제 금액이 전년보다 각각 10만원씩 인상되었습니다.
| 자녀 수 | 2024년 공제액 | 2025년 공제액 |
|---|---|---|
| 1명 | 15만원 | 25만원 |
| 2명 | 45만원 | 55만원 |
| 3명 | 65만원 | 95만원 |
주택청약종합저축 소득공제 적용 대상도 확대되었습니다. 기존에는 무주택 세대주 본인만 소득공제를 받을 수 있었으나, 이번 연말정산부터는 무주택 세대주의 배우자도 공제 대상에 포함됩니다. 연봉 7000만원 이하 근로자라면 주택청약종합저축 납입액의 40%를 연 300만원 한도 내에서 소득공제받을 수 있습니다.
또한 연봉 7000만원 이하 근로자가 2025년 7월 1일 이후 지출한 수영장·체력단련장 이용료는 문화체육 사용분으로 분류됩니다. 도서·공연비 등과 함께 신용카드 소득공제 30% 추가공제를 적용받을 수 있어 근로자의 세 부담이 경감됩니다.
AI 챗봇 상담 서비스 이용 방법
국세청은 2025년 연말정산부터 근로자들의 궁금증을 해결하기 위해 생성형 AI 챗봇 상담 서비스를 처음으로 도입했습니다. 기존에 제공하던 24시간 AI 전화 상담 서비스 외에 홈택스에서 직접 대화형으로 질문할 수 있는 방식입니다.
- 이용 방법: 1월 15일부터 국세청 홈택스에 접속하여 ‘퀵 메뉴-챗봇 상담’ 메뉴를 클릭하면 즉시 이용 가능합니다. 별도의 회원가입이나 인증 절차 없이 바로 질문할 수 있습니다.
- 대화형 질문: “월세로 살고 있는데 연말정산 때 공제받을 수 있는 게 어떤 것인지?” 등 자연스러운 대화체로 질문을 입력하면 AI 챗봇이 즉시 답변합니다.
- 상세한 답변 제공: AI 챗봇은 공제 개요와 요건, 유의 사항을 알려주며 근거 법령과 출처도 함께 제공하여 신뢰성을 높였습니다. 복잡한 세법 용어를 쉽게 풀어서 설명합니다.
- 24시간 운영: 시간 제약 없이 언제든지 이용할 수 있어 야간이나 주말에도 연말정산 관련 궁금증을 해결할 수 있습니다. 전화 대기 시간 없이 즉각적인 답변을 받을 수 있는 것이 장점입니다.
AI 챗봇 상담은 연말정산 간소화 서비스와 함께 활용하면 더욱 효과적입니다. 궁금한 사항을 먼저 챗봇으로 확인한 후 실제 자료 조회를 진행하면 시간을 절약하고 정확한 공제를 받을 수 있습니다.
연말정산 간소화 자료 조회 및 제출 절차
연말정산 간소화 서비스 자료 조회 방법은 회사의 일괄 제공 서비스 이용 여부에 따라 달라집니다. 회사가 일괄 제공 서비스를 이용하는 경우, 자료 제공에 동의한 근로자의 간소화 자료를 국세청에서 한 번에 받을 수 있습니다. 이 경우 근로자는 간소화 서비스에서 조회되지 않는 일부 항목만 별도로 회사에 제출하면 됩니다.
간소화 서비스에서 조회되지 않는 항목으로는 일부 미취학 아동 학원비, 월세 영수증, 일부 기부금 영수증 등이 있습니다. 이러한 항목은 직접 증빙 서류를 준비하여 회사에 제출해야 합니다. 일괄 제공 서비스를 이용하지 않는 회사의 근로자는 홈택스에서 연말정산 간소화 자료를 내려받아 소득·세액공제 신고서와 함께 회사에 직접 제출해야 합니다.
간소화 서비스 자료에 증빙 발급기관이 추가하거나 수정한 자료를 반영한 최종 확정 자료는 1월 20일부터 확인할 수 있습니다. 국세청은 “연말정산 간소화 자료는 근로자의 편의를 위해 자료 발급 기관에서 일괄 제출받은 것이기 때문에 공제 요건을 충족하는지는 근로자 본인이 직접 확인해야 한다”고 강조했습니다. 더 자세한 정보는 국세청 공식 홈페이지에서 확인할 수 있습니다.
자주 묻는 질문 (FAQ)
Q1. 연말정산 간소화 서비스는 언제부터 이용할 수 있나요?
연말정산 간소화 서비스는 2026년 1월 15일부터 국세청 홈택스에서 이용할 수 있습니다. 최종 확정 자료는 1월 20일부터 조회 가능하며, 증빙 발급기관의 추가 및 수정 사항이 모두 반영된 자료를 확인할 수 있습니다.
Q2. 자녀 세액공제는 얼마나 늘어났나요?
2025년부터 8세 이상 20세 이하 자녀에 대한 세액공제가 각각 10만원씩 인상되었습니다. 자녀 1명은 25만원, 2명은 55만원, 3명은 95만원으로 자녀 수가 많을수록 공제 혜택이 커집니다.
Q3. AI 챗봇 상담은 어떻게 이용하나요?
국세청 홈택스에 접속하여 ‘퀵 메뉴-챗봇 상담’ 메뉴를 클릭하면 즉시 이용할 수 있습니다. 대화형으로 질문을 입력하면 AI가 공제 요건과 유의사항을 근거 법령과 함께 상세히 안내합니다.
Q4. 주택청약저축 배우자 공제는 어떤 조건이 필요한가요?
무주택 세대주의 배우자가 연봉 7000만원 이하 근로자인 경우 공제 대상입니다. 주택청약종합저축 납입액의 40%를 연 300만원 한도 내에서 소득공제받을 수 있으며, 기존 세대주 본인과 함께 공제를 받을 수 있습니다.
마무리
2025년 연말정산 간소화 서비스는 1월 15일 개통되며, AI 챗봇 상담이라는 새로운 기능이 추가되었습니다. 자녀 세액공제 상향, 주택청약저축 배우자 공제 확대, 체육시설 이용료 추가공제 등 근로자에게 유리한 제도 변경이 다수 적용됩니다. 국세청 홈택스를 통해 각종 소득·세액공제 증명 자료를 일괄 조회하고, 본인에게 해당하는 공제 혜택을 꼼꼼히 확인하시기 바랍니다.
연말정산 간소화 자료는 자료 발급 기관에서 일괄 제출받은 것이므로, 공제 요건 충족 여부는 근로자 본인이 직접 확인해야 합니다. 궁금한 사항은 AI 챗봇 상담 서비스나 24시간 전화 상담을 통해 해결할 수 있습니다. 이번 연말정산에서 달라진 공제 혜택을 적극 활용하여 환급액을 늘리시기 바랍니다. 연말정산 관련 추가 정보가 궁금하시다면 댓글로 질문해 주세요.